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USDT失宠,亚洲市场爆发,2019稳定币迎来“一超多强”新格局

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ICO曾在2018年“炒热”加密市场,而稳定币或将在2019年助攻加密市场。

回顾历史,当市场下跌时,投资者往往会转向更稳定的资产。2008年经济危机,美国国债的投资额创历史新高,因为人们普遍认为这是一种风险最低的投资选择。反观加密市场,当BTC和ETH的价格“节节败退”时,稳定币的交易量正大幅上涨。据Diar于去年12月发布的报告显示,USDC、TUSD、PAX以及GUSD四种稳定币在过去三个月中的交易量猛增1032%,超50亿美元。

此外,越来越多的初创企业开始进军稳定币领域。据加密钱包Blockchain发布的研究显示,尽管目前已有23个稳定币项目,但市场中还有34个项目正在开发。值得注意的是,初创公司可以同时发行几种不同的稳定币。例如,一款与美元挂钩,另一款与欧元挂钩。在不久的将来,稳定币的数量或将超过50个。

项目数量的增长,不仅与市场对稳定加密资产的需求不断上涨,还与稳定币USDT相关。理论上,USDT的价格等于1美元。然而据CoinmarketCap于去年10月15发布的数据显示,该代币出现闪崩,价格一度跌至0.92美元,低于原定价格的8%,最高跌幅达6.8%,创发行以来历史最大单日跌幅。

稳定币的未来

据Blockchain.com称,目前与稳定币相关的公司的总市值为30亿美元,约占加密数字货币市场的2%。鉴于金融业在稳定、低风险、分散资产方面的要求,2%的市场份额极具发展潜力。

介绍四款稳定币类型:

  1. 与法币挂钩的稳定币

  2. 算法型稳定币

  3. 与大宗商品挂钩的稳定币

  4. 与加密数字货币挂钩的稳定币

 1.与法币挂钩的稳定币

 主流稳定币USDT与美元挂钩,是全球市值前十的加密数字货币之一。目前,市场中约有66%的稳定币与美元挂钩。

 事实上,所有与法定货币挂钩的稳定货币只不过是一张数字银行收据。该收据表明,某特定银行持有特定数量的美元、欧元、卢布或其他法币。

 这类稳定币过于中心化,该资产的发行人可以随时“烧毁”或“冻结”代币。

 2.算法型稳定币

 算法型稳定币不与任何抵押品挂钩,其供应和目标价格仅由代码控制。这类稳定币完全去中心化,没有第三方参与,扩展性较高(在发行额外的稳定币时无需抵押更多资产)。

 但是,此类项目目前的实例较少。前不久,已募集1.33亿美元的稳定币团队Basis宣布关闭项目,并将资金返还给投资者。值得注意的是,该项目甚至尚未开始,仅处于白皮书阶段。

3. 与大宗商品挂钩的稳定币

 该款稳定币是实体经济、国家间贸易和加密数字货币间的桥梁,其特点是去中心化和透明。与法币和算法型代币不同,它们的价值与周转率挂钩。

 区块链项目MILE属于此类,其包含MILE和XDR两种代币。如果说XDR是一种与SDR(Special Drawing Right,即特别提款权,亦称“纸黄金”,其价值在过去30年变化了11%)挂钩的稳定币,那么MILE则是一种波动性较大的代币,以及XDR的需求指数。

 据了解,币夫交易所BitForex于去年11月开放MILE充提,并上线了MILE/ETH,MILE/BTC交易对。其可实现20 秒交付币,每秒10000笔交易。 

4. 与加密数字货币挂钩的稳定币

 这类稳定币的价格与其他加密数字货币进行绑定。在根本不存在汇率稳定的地方——在加密数字货币市场——寻求汇率稳定似乎不合逻辑。2013年,BitUSD宣布问世,其是与加密数字货币挂钩的代表性稳定币。 

2019年,加密数字货币在实体经济中的流动性将大幅增加,这将吸引大量资本入场。

 目前,数百种代币已宣告“死亡”,这意味着其没有实际的应用场景,无法获得市场价值。要提高使用率,必须具有稳定的汇率。人们不需要那么多的“媒介产品”,只需要有效且低廉的资金转移方式。

 最受欢迎的加密数字货币BTC,因其波动性,不适用于实体经济领域。因此,这一细分市场将被那些去中心化、开放、易于大众和投资者使用的稳定币所占领。

 而“比特币耶稣”Roger Ver在接受采访时也曾表示:“我们将看到更多人使用稳定币。很明显,目前市场正朝着这个方向发展。”

亚洲市场或将推动稳定币发展

在亚洲新兴市场,稳定币在汇款领域内的应用极具前景。据Remitscope发布的报告显示,全球53%的汇款额来自于亚太地区的国家。

 联合国称,移民增长率远超其他国家的人口增长,有60%以上的移民居住在亚洲或欧洲。

据报道,在某些发展中国家,汇款占其GDP的份额较大,如尼泊尔(28%)、塔吉克斯坦(42%)、亚美尼亚(21%)等。

 然而,目前传统的汇款方式远没有达到所谓的“即时”与“高效”,且往往会使客户花费不必要的交易成本。基于区块链技术的稳定币,可以提高资产转移的速度和稳定性,特别对于金融基础设施尚不成熟的发展中国家而言。

 此外,亚太地区对加密市场较为友好的监管环境,或将助推稳定币的发展,为该代币的未来走向奠定基础。据了解,在香港、菲律宾和印度尼西亚等司法管辖区,加密数字货币交易所可以在宽松的监管环境下蓬勃发展。例如,印尼最大的加密数字货币交易所INDODAX广受欢迎,其用户量将超过拥有百年历史的印尼证券交易所。

 业内人士认为,随着非美元类稳定币的不断问世,亚洲市场或将进一步推动稳定币的发展。

 前不久,加密数字货币交易所火币表示,将于今年上半年推出自己的稳定币。该交易所首席财务官李书沸说道:“今年对稳定币的发展极其重要,我们也将参与其中,计划推出自己的稳定币。”

早在去年10月,该交易所便推出了自己的“稳定币解决方案”,其支持PAX、TUSD、USDC、GUSD等四款稳定币。通过该方案,用户在充值某款稳定币时,其账户会体现为HUSD。当用户提币时,可选择任意一款稳定币;当某种币存量不足时,也可选提其他稳定币。

 新年伊始,火币再次高调宣布推进稳定币项目,可见该市场对2019年加密行业的发展扮演着重要的角色。恰如加密资产交易所Gemini的创始人Winklevoss兄弟所言,稳定币和证券型代币将为加密资产市场带来希望。

 值得一提的是,日本互联网企业亦在试图进军稳定币市场。据报道,Digital Garage的子公司Crypto Garage正与区块链初创公司Blockstream展开合作,测试一种基于日元的稳定币。

 Crypto Garage表示,该计划是日本政府推出监管沙盒后首批获授权的测试项目之一。

 此前,Blockstream首席执行官Adam Back表示:“日本市场已然准备好开拓区块链技术的新商业模式。”

 而日本互联网巨头GMO也曾于去年10月宣布,计划发行与日元挂钩的稳定币GJY。该公司当时表示,将于2019年向亚洲市场发行该代币。

谁将成为稳定币市场中下一个“USDT”?

据研究机构Diar于1月15日发布的数据显示,USDT在稳定币市场中的主导地位下降31%,其目前在基于美元的稳定币市场中占比69%。此外,大量新币种已登录稳定币市场,其中多数稳定币得到了受监管的主流加密交易所支持。

该机构表示,虽然USDT仍占据多数的市场份额,但由Circle和Coinbase支持的USDC仅在3个月内的时间就占据了稳定币市场13%的份额,市值超3.72亿美元。

 此外,据PeckShield公布的数据表明,截止到12月31日,新兴稳定币种环比增幅27.5%, USDT再度缩水近25%。

 数据显示,新兴稳定币种总发行量为8.59亿美元,其中USDC总发行量为2.62亿美元,占比30.6%,超过TUSD跃居第一位。而TUSD的总发行量则为2.06亿美元,占比24.1%。位列第三的PAX,总发行量为1.42亿美元,占比16.6%。其余稳定币种共占28.7%。

 毋庸置疑,短期内其他稳定币不会成功挑战USDT的市场地位。然而,随着这款备受“质疑”的代币面临越来越多的竞争对手,以及亚洲等新兴稳定币市场的不断发展,我们是否可以预测,USDT市场第一的宝座或将动摇?

 那么,谁将是下一个“USDT”?

本文来源:MOON

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