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空中课堂(2)丨人人矿场芮雄:创造Token是人被机器替代前最有意义的事

本文共5202字,需花费10分钟以上来阅读
创造一个好的Token,实际上是人类被机器排挤出生产活动之前,能够做到的最有意义的事情。价值投资就是要挖币和囤币,追涨杀跌、期货、短线操作很难挣到钱,股市如此,币市更是如此。

本文来源云财经(id:lieyuncj) 整理:谢兆星

4月29日晚,猎云财经空中课堂第二期主讲嘉宾、Holly capital创始人、人人矿场合伙人芮雄,围绕区块链的商业价值,全面解析区块链行业及其投资机会。

比特币什么

芮雄认为,比特币就是一种点对点的电子现金系统。从经济学角度看,货币可以称为一般等价物,有交易媒介、储藏价值、延期支付标准和记帐单位等功能。

比如买一台iphoneX价值8888元,买完后付款这就是一种交易媒介,收到钱的人把钱存到银行里就是价值储藏。

一万年前货币的形态是贝壳或者珠宝,在三千年前由于冶炼技术的进步,用青铜器、铁器充当货币。直至出现了国家,通用货币随之出现,这就是法币。

2008年,比特币横空出世,加密货币出现在我们面前。

什么是区块链

芮雄表示,区块链是一种去中心化的分布式账本数据库。它主要由四大技术组成:加密算法、时间戳、分布式存储,共识机制。

加密算法很简单,就是字符必须加密,否则就可以随便复制,不能充当货币使用了。而时间戳就是一个区块连着一个区块,目的是防止篡改、作假。

分布式存储,就是区块链网络中的所有比特币由分布在全球各地的矿工在计算机上做存储。共识机制就是整套激励机制,让各方都能参与进来。

区块头和时间戳的原理

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区块链的网络每十分钟左右就会产生一个区块,这个区块会把最近十分钟所有的交易打包到一个区块里面去存储,这里面每个区块通过哈希值都会有一个区块头和一个随机数,然后放在一头一尾,而且都有一个哈希值。

同时,上一个区块的哈希值会放在下一个区块的头上,就这样一个连一个,变成了区块链。一个区块连着一个区块的目的是为了防止黑客攻击,增强安全性。

每个区块在被矿工打包的时候,会产生12.5个比特币(每4年减半,现在是12.5个比特币)比特币用于奖励矿工打包的工作行为,叫做POW(工作量证明)。

既然是工作行为,你帮区块链网络打包了区块,这个系统(共识机制)就会奖励你比特币,这就是挖矿的基本原理。

比特币作为区块链1.0的产物,是一个点对点的电子现金系统、加密数字货币。在区块链2.0的时候,V神提出了智能合约,可以在区块链上加入一些脚本,自动地实现一些设计的功能。

现在智能合约最大的应用就是在区块链网络上进行ICO(首次代币发行),催生了以太坊成为全球加密数字货币第二的位置。有了智能合约后,越来越多的货币基于区块链网络被发明出来了。

比特币(还有莱特币)是区块链1.0分布式账本,以太坊具备了智能合约功能被称为区块链2.0。从2018年开始会出现更多的跨链以及区块链3.0(去中心化的应用平台或者底层操作系统)。

区块链3.0基础设施做完后,会有大规模的区块链应用诞生(DApp)。整个区块链发展应该是四大阶段,目前我们处于2018年的第三阶段。

有一个问题是,现在手机上的APP很方便,为什么需要去中心化的APP(DAPP)?

芮雄表示,第一是安全性,DAPP更安全。就好比加密数字货币比普通的货币更安全。第二是隐私性,DAPP不会占用你的数据,自己的数据自己保存,自己掌控。第三是自治化,DAPP不会有中心化的公司管理模式,而是一个社区的管理模式。

这三点会让人类更自由,这是它最大的价值,区块链在各行各业必定会诞生很多项目。一千多种代币已经上市,还有1万多家公司分布在四大领域。

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如图,首先是基础层,底层协议和一些基础设施。第二是中间层,应用开发类的存储、运算,分布式等。第三层是应用,例如DAPP分布在很多行业,像金融、防伪溯源、物联网、版权游戏等。

第四个是周边,换言之就是交易所、矿机、钱包、深度研究、媒体等。

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再看这张图,第一、第二、第三部会形成一个行业金字塔的结构。账本和安全在底层,跨链居于中间的连接部分,存储和计算服务在中间,上面架设各种合约以及应用,处于一个金字塔的层级结构。

下面是各个子领域的一些代表项目,数量非常多。

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比特币是泡沫吗?

对于这个问题,芮雄放出一张图。他表示,梅特卡夫模型证明一个事物的价值和它的活跃用户数的平方成正比,比如说,越来越多的人加入会促使比特币价格上升。

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再看盖特纳技术成熟度曲线,通常一项新的科技诞生触动期会急速攀升,因为基数很小、便于投机,就会产生泡沫。过高的期望分值会迅速衰减下来,然后掉到一个谷底,接着慢慢横盘、稳步爬升,最后冲到一个高峰。

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现在有很多人包括巴菲特都说比特币泡沫非常大。“泡沫当然有,为什么有泡沫?”芮雄认为,人类社会出现的南海泡沫、郁金香泡沫、互联网泡沫等,实际上是一些投机分子、赌徒横冲直撞而来。

因为他们知道这里面有价值,一冲过来就会产生泡沫。常见的就是价格迅速推高,然后暴涨暴跌。

泡沫实际上有利于传播,但作为风险管理者,要考虑到泡沫是必然存在的。泡沫触发比特币暴涨暴跌。比特币总共经历了四次大跌,每次跌75%到90%,这次差不多跌到接近70%。

但比特币的独立用户数(活跃度指数)直线上升,这说明越来越多的人有共识加入进来,并且会越来越普及。

2017年12月初,比特币攀升到接近2万美金, 峰值有点高。经过三到四个月后,开始有一定的反弹,目前是往上爬升的劲头。在2018年4月12日这一波反弹之前,整个数字货币市场市值是2500亿美金。

下图是全球股市、债市、银行资产与GDP的比例,美国股市的规模是25万亿美元。

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2500亿和25万亿差不多是1%的关系,相当于全球数字货币的规模仅仅是美国股市的1%,这个量级是极其小的。(但现在不是2500亿了,现在接近4300亿,因为最近强劲的反弹。)

总体来说,整个加密数字货币的市场占人类总资产规模一万分之一都不到。下图是2018年4月9日大涨之前,前十大加密数字货币的市值占比,比特币占了45%,以太第二,瑞波第三。

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古典互联网和区块链能结合吗?

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芮雄认为,区块链也是架设在互联网上的某种互联网,或者叫互联网的平方。但是区块链和互联网还是有很大不同。

互联网传输的内容,包括文字、图片、视频,是可以复制的。但区块链传输的是价值,是货币,是智能合约。互联网的治理方式是中心化的公司模式(BAT),而区块链(去中心化)是社区来决定的。

互联网的APP大部分是不开源的,就像微信是不可能开源的。但区块链代码全部是开源的,这是比较有意思的一件事情。

芮雄强调:“区块链传递的是价值,互联网传递的是信息。”区块链完全开源是社区自治的氛围,而互联网是中心化集权治理。

比特币和著名的互联网创业公司滴滴对比来看,成立时间上,比特币早了两年。比特币的估值现已超过1800亿美元,滴滴大概五六百亿美元。

再看活跃用户数,比特币远远低于滴滴,它处于2000万级别,滴滴处于四亿级别。

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最后一项比较突出,比特币从来没有融过资,滴滴融了200多亿美元。这是为什么?

比特币靠POW共识机制算法,让所有的用户自己加入进来,自己买矿机、自己去挖矿、自己做钱包,一个自治的流程。而滴滴是通过VC以及公司化运营做起来的。

比特币产业链的流程化

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比特币需要矿机来记账,矿机等于印钞机。它生产周期是四个月,利润率非常高。高峰的时候是200%,现在差不多是100%或80%。矿厂就是印钞厂。也就是说买了矿机、接上电,然后挖比特币,快速回本的周期是3到4个月。

根据币价来看,现在需要十个月到一年左右。矿池就是所有矿厂的矿机都要放在一个软件里面,接到比特币网络上;一起去打怪兽,争夺记账权。矿池是一个软件,能提成、成本低,所以比较暴力。

据报道,币安花了6个月时间做到2亿美金的季度利润,高盛做了几十年才做到同样规模的利润,对比来看数字货币交易所成长速度非常快。

区块链公司的ICO,其实是一种金融模式创新。它既不是股权也不是债权,它只是一个Token,所以会有一堆空气币去割韭菜。

有很多个人和机构去投资ICO,是因为投资周期只有三个月而且回报非常高。2016年到2017年的回报,一个项目平均都是好几十倍。但IPO,做VC持续五年八年,回报才几倍几十倍,现在ICO是几个月就几十倍。这也是去年催生牛市行情的一个重要原因。

二级市场买币的人不是接盘侠就是韭菜。但今年二级市场价格下来后,80%以上的项目在最近三个月全部破发,也就是说你在二级去买那些项目是在割一级市场的韭菜了。

因为二级的价格更低甚至是破发,因此,它不一定是接盘侠,主要是看价格。

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传统的VC与创业公司的频次是从种子、天使轮、A轮、B轮、C轮、IPO,时间持续8到10年。而且做五六轮融资,但区块链公司ICO是一步到位。

它的估值介于B、C轮之间,三个月一次性就把融资做完,然后慢慢再去做别的事情,所以它的效率是非常高。

VC融资是用自己公司的股权、管理权、控制权、董事会席位去换取资金。但ICO不一样,它发币。公司既没有负债,又没有把股权稀释掉,这就是一个创新。

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来看一组区块链项目数据。一开始主要依赖VC,直到2017年二季度、三季度开始反转,变成主要依赖ICO的资金。现在80%以上的区块链项目就是直接ICO,很少拿天使的钱,甚至是创始人自己就启动。

这也是传统VC为什么错失区块链投资机会,因为创始人直接ICO不找VC拿钱。

当然,芮雄表示,ICO在中国是绝对禁止的。俄罗斯也很排斥。其他国家相对比较友好,日本是允许的,但有监管的政策。中国为什么要在2017年9月4号全面禁止?因为中国人太多,骗子也太多,只好一刀切。

实际上中国优秀的团队和项目全部到美国、新加坡去做ICO了。ICO对每个普通人来说,是一个人人做天使投资的时代。

投资该做短线还是囤币?

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不知道大家看过这个没有?短线炒作黑眼圈,24小时交易,人没办法休息就变成这样了。囤币、挖币更轻松一些,也是经常说的“一币一别墅”的意思。为什么短线炒币很难赚钱?

是因为庄家都在做盘,它会影响你的心理。你追涨杀跌比不过人家,因为他有资金优势,他可以用AI机器人24小时不睡觉,可以任意拉盘,也没有监管等等。

所以参与短线炒币的人基本上都会亏钱,但是囤币、挖币是亏不了的。

前段时间腾讯的投资人第一次套现刷了一次屏,他们当时是17年前投的腾讯,挣了5000倍,年复合(利滚利的年复合)收益率接近65%。孙正义投阿里巴巴也差不多是百分之六十几的收益,挣了7000倍。

投资大师巴菲特是2.7万倍,但是时间跨度是53年,综合算年化收益率只有21%。比较低,但时间长久,所以名声在外。

比特币在2010年8月份的时候才0.06美金,2011年3月31号是0.7美金,到2018年3月31日,刚好7年时间增值1万倍。

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有一个段子:2017年十大败家排行榜,第一名叫卖币买房,第五名创业、第四名是买房。

赵长鹏是唯一上了福布斯排行榜的数字货币行业一号人物,他的币安创立6年就上排行榜。

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上图是2017年前十几个币种的涨幅。比特币跌到6000,又反弹到9000。要是愿意买就要接受亏损,得接受暴涨暴跌的过山车刺激,再去做区块链的投资。

芮雄认为,挖币、囤币才是价值投资。追涨杀跌、期货、短线操作很难挣到钱,90%以上的人是不挣钱的。股市如此,币市更是如此。

“怎么样赚钱最轻松?踏实工作,闲钱投资。而且要长线持有,不要影响自己的生活。”他说。

区块链的本质是价值传递

比特币是价值的传递,智能合约是信任的机器。以后所有交易都是可以上链,可以自动执行,这样就能防止违约、篡改。在区块链里可以发Token(通证),通过发币做到社区自治的经济。

区块链分三个层次,第一个是基于计算机的分布式网络,第二个是网络上的分布式账本(记账传输),第三是通过公有区块链做智能合约中的应用。

未来大数据是人类的生产资料,而AI(人工智能)实际上是生产力。

区块链通过Token(通证经济关系)调节人类的生产关系。

芮雄表示,人类生产关系可以用人类简史来举例。通过虚构的故事,实现人类大规模的协同。在7万年前,现代智人进行了一次认知革命,然后走到1万年前的农业革命,又走到500年前的科学革命。

生产关系的变革对人类历史非常重大的演进。之所以频频出现区块链革命几个字眼,就是因为人类生产关系的变革是非常重大的事件。

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区块链出现后,把这个世界折叠成了三个世界。第一个叫传统经济企业,第二个叫互联网企业。它们既有区别又有联系,传统行业是标准化产品服务。有着清晰的企业边界,成熟的组织架构。

平台化企业和传统企业有联系,但有区别。它是赋能型平台,是生态系统,是跨主体的协作。而到区块链是分布式的商业,是非正式的雇佣关系,是去掉所有权,只有使用权。

现在的时代特征就是从IT时代过渡到DT时代,为什么这么说?

因为有了区块链后,人类的数据会越来越多,越来越需要被更好管理,而且自己会赋权促进物联网发展,促进把物体上的信息传到互联网上,把有价值的信息放在区块链上。

普通的信息会放在互联网上,由人工智能来做计算决策。

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芮雄认为:代码即法律。法律是国家强制力保障的行为规范,道德是通过社会文化所体现的人类行为规范。

那么智能合约谁来执行?在区块链网络上会自动执行智能合约,也就是人工智能在执行合约。

有了区块链后,人类会加速进入智能时代。进入智能时代后,Token就是各种代币的门票和语言。比如说以后想让人工智能、机器人服务,必须付Token,因为它不认法币,它只认数字货币。

所以创造一个好的Token,实际上是人类被机器排挤出生产活动之前,能够做到的最有意义的事情。

芮雄把区块链革命定性为一次重大的社会变革。“因为区块链变的是生产关系,是非常关键的事情。如果你还没有接触太多,还没有比特币,建议大家跑步入场,改变整个世界,一起来参与这个变革,否则很容易被这个历史的浪潮所淘汰。

芮雄表示,如果要做投资,需要认真研究和学习,去做谨慎的决策和判断。

精彩问答

Q1:请问您怎么看最近币市行情的波动?

A:最近应该是一波比较强劲的反弹,从4月12号下午6点开始。这一波主要是公链的大爆发,公链几乎平均上涨了百分之五六十。而且涨幅比较任性,有一些甚至涨了好几倍。

为什么会反弹这么厉害?主要是因为以EOS为代表的超级节点投票,包括6月1号之前的上线。包括节点上所有的公链都需要竞争,它需要在二级市场上造势,因此各种利好消息放出来。

Q2:您怎么看币和链的关系?很多人认为挖矿浪费资源,您怎么看?

A :区块链和比特币的关系是联系在一起的。比特币是诞生于区块链的。没有区块链不会有比特币,每一条链基本上都会出一个币。因为监管的问题,国内区块链的公司只用区块链的技术不发币。

不发币,就失去了区块链的本质属性。严格意义上来讲就不算区概念的项目了,还是IT的项目。

第二个问题,首先POW作为一种最简单、最有效的共识机制是非常成功的。为什么这么说?因为比特币有超过1000万人在使用,而且价格持续走高,虽然最近调整了,但基本上稳定在6500美金以上,到了三四千美金后迅速反弹到6500美金。

可以大致判断,比特币不会被归零,它会作为加密数字货币的首选。所谓浪费资源,人类很多行为都是浪费资源的,关键是这些资源用掉后,有没有创造价值?如果创造了一个全球第一的数字货币,就不是浪费资源。

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