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2019年加密领域的十大机构参与者都是谁?

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可以肯定的是,机构参与者正在缓慢地进入加密货币/区块链社区。

可以肯定的是,机构参与者正在缓慢地进入加密货币/区块链社区。

根据 2019年富达投资(Fidelity Investments)的一项调查,大约22%的机构投资者已经拥有数字资产的敞口,其中大部分投资是在过去三年内进行的。此外,十分之四的受访者表示,他们愿意在未来五年内对数字资产进行未来投资。

Chainalysis联合创始人兼首席战略官乔纳森·莱文(Jonathan Levin)对Cointelegraph表示:

机构投资者在2019年参与加密货币主要是为了建立基础设施,例如Fidelity Digital Assets和Bakkt的开业。

天秤座协会(稳定币)

2019年6月,Facebook宣布推出新的数字货币天秤座,并成立了总部位于瑞士的非营利组织天秤座协会(Libra Association),以管理加密货币和金融世界,其使命是“帮助重塑财富并改变全球经济。”

这种获准的基于区块链的货币将与一篮子银行存款和短期政府证券挂钩。新的协会由27个企业合作伙伴开创,包括万事达卡,贝宝,维萨,沃达丰,eBay和优步。

然而,该项目立即遇到了直接的阻力,特别是来自担心自己的法定货币和建立影子银行系统的全球监管机构。两位美国参议员给万事达卡和维萨(Visa)等人写了一封信,表示 “深切关注”该项目可能破坏全球金融体系的稳定,并促进犯罪和恐怖主义融资。

苹果首席执行官蒂姆·库克(Tim Cook)表示,像Facebook 这样的公司不应该掌管全球货币。(天秤座的)合作伙伴退出,到2019年末,四分之一的原始合作伙伴消失了,包括Visa,Mastercard,PayPal和eBay。 

不过,有关天秤座死亡的报道可能还为时过早。出于对天秤座首次亮相的期待,中央银行被鼓励试行自己的数字货币项目,并且在12月初,天秤座协会仍在计划至少在世界某些地区(例如欧洲)推出2020年稳定币。

摩根大通公司(稳定币)

2019年2月,美国最大的银行JP Morgan推出了JPM Coin, 声称是第一家创建和测试代表法定货币的数字通证的银行。目标是允许银行的机构客户在许可的区块链平台上进行即时支付。 

稳定币应以摩根大通银行持有的法定货币(美元)进行1:1赎回,这与大多数稳定币不同,例如Tether(USDT)和USD Coin(USDC)声称拥有1:1法定抵押物。它原定于2019年末推出,但截至2019年12月10日仍未公开发布。

尽管首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)曾经称数字货币为“欺诈”,但JP Morgan多年来一直在积极探索与区块链和加密相关的计划。其银行间信息网络是基于JP Morgan内部区块链平台Quorum的银行支付和数据共享网络,于2018年实施,目前拥有365名全球成员,并将于 2020年扩展到日本。

洲际交易所/Bakkt交易所(交易所)

2019年9月一家新的机构规模的交易所于加入了加密货币世界,当时还拥有纽约证券交易所的洲际交易所(ICE)推出了Bakkt,这是第一家提供实物结算比特币(BTC)期货合约的交易所。相比之下,自2017年12月以来,芝加哥商业交易所一直在以法定货币而不是比特币结算BTC期货合约。 在缓慢起步后,Bakkt的比特币期货交易量一直到2019年都有小幅上升,并在11月27日创下了 5671份期货合约的历史新高(交易量:4250万美元)。 在12月初,Bakkt在美国推出了首个受监管的比特币期权和以现金结算的期货。这一宣布是在Bakkt首席执行官Kelly Loeffler 被任命填补佐治亚州已退休的Johnny Isakson(R)的美国参议院席位后几天。

美国商品期货交易委员会

美国商品期货交易委员会(CFTC)即将上任的主席希思·塔伯特(Heath Tarbert)于10月表示,以太坊ETH)和比特币都是商品,而不是证券,因此,将根据《商品交易法》进行监管,商品期货交易委员会作为其主要监管机构。

我的猜测是,您将在不久的将来看到以太坊相关的期货合约和其他可能进行交易的衍生品,塔伯特说。 

这一声明为比特币和以太坊的开发商和投资者提供了明确的监管,并在一定程度上缓解了当前和未来的压力。如果CFTC将要监管BTC和以太币,那么肯定不会禁止它们,这是一个真正的问题。 在10月的首次公开露面时,塔伯特(Tarbert)还强调了区块链和数字资产的重要性。美国数字商会首席执行官佩里安·伯林(Perianne Boring)表示,美国在区块链创新方面一直落后,几乎没有美国决策者和监管机构的支持。但是,CFTC主席在这里说:

我希望美国发挥领导作用,因为任何领先于这项技术的人都将最终编写游戏规则。

Boring 告诉 Cointelegraph ,这是“极其重要的”发展。

富达投资(托管)

可以说,托管不是加密世界中最令人兴奋的部分,但它是至关重要的部分,尤其是随着行业的成熟。它体现在许多现实的投资决策中。例如,年长的比特币持有人去世后如何将其BTC传递给继承人? 

在2019年,富达投资公司,共同基金巨头(旗下管理7.2万亿美元),加快了其富达数字资产托管部门的全面推出,历经四年建设,它的目标是对冲基金、家族理财办公室和市场中介等机构投资者。

该公司精心规划的部署路线具有一系列里程碑式的特点:初步研究(2014),区块链孵化器的成立和概念验证过程的启动(2015年5月),富达慈善基金会(Fidelity Charitable)接受比特币作为慈善捐款( 2015年11月),建立学术和行业合作伙伴关系(2016年6月),宣布接受以太币的慈善捐款(2017年9月)和Fidelity Digital Assets部门宣布(2018年10月)。 

在2019年12月中旬,富达数字资产宣布,如果有足够的需求,它将在2020年增加对以太坊的支持。

公用事业结算通证项目/Fnality International(银行联盟)

解决跨境交易通常被认为是区块链技术的一个有前途的用例,并且在2019年,一个全球银行业联盟开始将这一主张付诸实践。 

6月,来自美国,欧洲和日本的14家金融机构共同向新公司Fnality International投资了6,000万美元,该公司将创建一个基于以太坊底层协议的用来处理各银行间结算的叫做公用事业结算币的通证(USC)—以存放在中央银行的现金抵押品为支持。

Utility Settlement Coin项目由瑞士的瑞银集团(UBS)于2015年牵头,另外的股东包括桑坦德银行,纽约梅隆银行,巴克莱银行,加拿大帝国商业银行,德国商业银行,瑞士信贷,荷兰国际集团,KBC集团,劳埃德银行集团,瑞穗银行,MUFG集团,纳斯达克,三井住友银行和道富银行和信托。

该联盟面临的一个关键挑战将是互操作性,根据 Olfa Ransome,Fnality的首席商务官:

不仅要在传统、数字场馆、平台之间实现互操作性,而且还要在有竞争关系的区块链之间实现互操作性-无论标准和协议如何,都支持原子结算-以及不同的链上支付方式。

一旦获得监管机构的批准,该平台预计将在2020年中期投入运营。

费尔法克斯县退休系统(养老金)

2月,弗吉尼亚州的费尔法克斯县的退休系统(FCRS)成为第一家将其退休资产的至少一部分(2,100万美元)投资于加密货币资产的美国养老基金。FCRS向其参与者解释说,通过Morgan Creek Digital进行的分配只是系统资产的一小部分,

鉴于区块链技术行业仍处于早期阶段。

据报道,该公司在10月份又向Morgan Creek第二只数字基金投资了5000万美元。

养老基金的保守规定使他们至今仍不愿购买加密货币。他们通常对对冲基金和大学捐赠基金更为谨慎。

芝加哥商品交易所(交易所)

Bakkt在2019年吸引了许多加密货币交易所的头条新闻,但全球最大的期货市场芝加哥商品交易所(CME)拥有最多的比特币期货合约。在2019年5月达到顶峰时,芝商所平均每日交易量为5.15亿美元,每天有超过13,600张期货合约。仅在5月13日,比特币的每日交易量就达到创纪录的33,677张合约,相当于超过168,000 BTC(当时价值17.05亿美元)。 

不过,CME的活动到2019年底有所下降-从今年5月至今的平均每日超过7,000个比特币期货合约到12月初还不到一半。 芝商所继续扩大其加密产品的供应,但是在11月宣布计划在2020年1月中旬推出比特币期货合约期权。一些业内人士认为,比特币衍生品市场有一天将使BTC现货市场相形见绌。

B3i Services AG(保险联盟)

7月,保险业的知名区块链联盟B3iServices AG 宣布了其首款产品,巨灾超额损失再保险承保范围。该联盟预计它将在2020年1月的续订季节上市。 

B3i(前身为区块链保险行业计划),于2018年成立,采用区块链技术来减少风险转移中的摩擦。网络中的每个再保险合同都被写为开源Corda区块链平台上的智能合同。智能合约能够自动验证条件,并可以确定,例如,资产应归代理人还是应归还源头,或二者结合。 B3i 于2016年5月从五家保险公司开始尝试以太坊区块链。如今,该财团包括来自五大洲的18家保险公司和再保险公司,包括埃贡,安联,安盛,瑞士再保险,LibertyMutual,慕尼黑再保险,TokioMarine和Scor等。

哈佛大学(大学捐赠)

4月,当报道哈佛大学的投资部门哈佛管理公司(资产:383亿美元)进行了首次加密投资时,它被誉为加密货币/区块链领域的胜利,该领域一直在努力吸引很有实力的机构投资者。

诚然,对区块链工具制造商Blockstack通证的投资价值不到1200万美元,是全球最大的大学捐赠基金的一小部分,但在2018年耶鲁大学的带头下-该学校投资了由分别由AndreesenHorowitz和Paradigm管理的加密基金,这可能预示着美国知名大学的增长趋势。

Cointelegraph五月份报道,斯坦福大学和麻省理工学院等其他精英大学基金一直在悄悄地在加密货币领域试水。

合规问题仍然存在

然而,在机构真正将自己的旗帜插入加密/区块链领域之前,仍然存在主要障碍。Chainalysis 于去年11月对金融机构进行了 一项民意调查,一半的受访者以这样或那样的形式指出,合规是阻碍他们在加密货币上进行更多投资的问题。此外,有39%的人表示他们担心无法控制非法活动,而将近18%的人表示他们不确定自己是否有能力遵守政府法规的部分。 

然而,随着富达(Fidelity),摩根大通(JPMorgan)和ICE等重量级机构的承诺不断增加,甚至捐赠基金和养老基金也引起了不小的轰动,2019年有明显迹象表明,大型机构在2020年将更接近采用加密货币和区块链技术。

文:Andrew Singer

编译: Kate

责编:Rose

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