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美国共同基金大举进入区块链,中国基金公司为何按兵不动

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全球最大的专业基金公司已在区块链领域更进一阶。

编者按:本文来自互链脉搏,作者:互链脉搏·金走车,Odaily星球日报经授权转载。

近日,富达加密部门富达数字资产宣布,纽约州金融服务部批准其加密托管服务Fidelity Digital Asset Services, LLC在纽约州经营信托业务的申请。此举将扩大其潜在客户群,使其与和Bakkt等已在纽约开展业务的托管业务展开竞争。

可见,全球最大的专业基金公司已在区块链领域更进一阶。不仅如此,互链脉搏关注到,先锋集团、高盛集团、摩根大通等公司也均在积极布局区块链和加密资产领域。

但与之相对,中国的基金公司却相对保守,少有介入区块链领域。互链脉搏关注到,这或与中国对数字资产的界定,以及国内基金公司的创新监管有关。

中国银行、证券、信托、保险公司相继入局区块链

目前中国基金公司较少介入区块链领域,而与之相对的是,中国金融机构中,银行、证券、保险、信托等公司均在大力推动区块链技术与行业的结合。并形成了不少典型的区块链金融应用成果,如区块链数字票据交易平台;区块链ABS;贷款清算;跨境支付等。

其中,主要发力跨境支付领域的是银行机构。当前,从中国央行、到大型股份制商业银行、城市商行均在陆续推进区块链应用与实践。从今年3月和10月发布的区块链信息服务备案清单中便可见一斑,两批备案清单中便已涉及工商银行、平安银行、浙商银行、江苏银行、微众银行、苏宁银行6家银行,共计14项的区块链服务。

此前,互链脉搏也曾在文章《决战区块链金融战场 中国金融机构行动图谱》中统计,早在2017年,就已经有12家银行在不同用例中上线了区块链应用。 

(制表:互链脉搏)

互链脉搏观察,银行机构的区块链应用布局中,最主要的是跨境支付、供应链金融、贸易融资和贸易结算等方向。尤其在跨境支付领域,采用区块链技术,不仅可以加快跨境支付转账速度,提高效率,还能降低成本,降低跨境支付参与方的门槛。

另外在证券领域,亦有多家公司在推进区块链与行业的结合,如华泰证券、国泰君安、广发证券和德邦证券等券商。而在这之中,区块链与ABS(资产证券化;Asset-backed Securities)的结合已成为资产证券化领域的“新潮”。

自2017年9月以来,天风证券、德邦证券、广发证券、华泰证券等便已陆续推出相关产品,据互链脉搏统计,目前市场上至少有7单区块链ABS产品。

(制表:互链脉搏)

而在信托领域,同样有公司推进区块链ABS产品的发展。如2月22日,云南信托将底层消费金融资产入链上传至招商银行的资管ABS区块链系统。

同时,信托公司还有基于区块链技术的特性,发展更多业务。万向信托接入了数字资产存证保管功能,通过将具体业务中的关键材料和信息在区块链上进行存证,提高投资者数字资产的周密性和安全性。

在保险领域,各公司也不甘示弱,陆续入局区块链。2016年初,阳光保险就已推出基于区块链技术的“阳光贝”积分计划,此外,平安保险、泰康保险、易安保险和中国人寿保险等,也利用区块链分别实现了积分功能、进行数据公开和建设了区块链保险平台等。

2018年3月,上海保监局与众安科技共同打造区块链再保险实验平台;次月,泰康在线推出了基于Fabric区块链技术的“反飞蛾”联盟平台。

美国基金公司大举入局加密资产方向

另一边的美国,不仅有银行、证券、信托、保险等公司在推动区块链发展。基金公司同样有相应的布局。

在前几日,纽约州金融服务部批准富达投资的加密托管服务经营申请之前,富达便早已开展区块链方向的探索。在2013年时,富达便推出了区块链孵化器,并将之划为富达应用技术中心的一部分,其后也持续有在数字货币发展领域开展实践。

2018年 10 月,富达投资宣布成立名为富达数字资产的独立公司,专门致力于提供企业级托管解决方案、加密货币交易执行平台和机构咨询服务。

2019年3月,正式推出托管服务。富达数字资产公司在其官方 Twitter 上宣布,已向一组 “精选合格客户” 推出比特币托管服务。其解决方案也将专注于对冲基金、家族基金、养老金、捐赠基金和其他机构投资者的需求。

今年11月22日消息,富达数字资产总裁表示,富达加密部门富达数字资产有望在今年年底前注册首个加密货币交易所。

不仅是富达,与之齐名的美国最大的基金管理公司先锋集团,同样有进军区块链领域。今年5月消息,先锋集团正在使用区块链来帮助管理一些应用最广泛的金融产品的数据,包括其规模最大的共同基金——总市值8000亿美元的股票市场指数基金。同时有报道称,先锋集团可能是第一家将区块链作为核心服务的大型金融机构。

此外,2018年8月消息,高盛正考虑为加密基金提供托管服务,还表示正对相关服务进行研究;同时还与前高盛合伙人、亿万富翁 Mike Novogratz 向加密货币托管公司 BitGo Holdings Inc. 投资 1500 万美元。

另据彭博社援引知情人士介绍,至少有三家大型华尔街基金托管公司——纽约梅隆银行、摩根大通公司和北方信托公司,正致力于开发或探索加密托管服务。

可见,美国头部的基金公司均有在进行区块链及加密资产领域的探索和研究,并已逐步实现落地。

中国基金公司止步区块链 或困于监管

当前,中国的基金公司显然是没有与美国相较的区块链项目。但互链脉搏关注到,国内的基金公司也并非是全然没有关注到区块链这片沃土。事实上,中国的基金公司也曾开展区块链相关的研究和尝试。

2016年1月时,华夏基金、安邦资产、泰信基金、交银施罗德基金、银华基金、汇添富基金、中银基金等8家国内重量级公、私募基金的研究员,曾赴火币网调研比特币区块链技术应用场景、讨论商业模式。

2016年12月,中国汇银集团已成立一个名为“汇银区块链投资”的比特币投资基金,旗下管理资金规模达到 2000 万美元。

2017年12月,鹏华基金推出了自己的技术平台——A加平台。A加平台在大数据及量化科技应用、智能投顾、区块链等方向都进行了投入,通过平台将自身专业的资产管理能力与Fintech 技术创新能力全面融合,为投资者提供精准财富管理解决方案。

但上述实践均是于前几年推动,且布局并不深入。

互链脉搏进而关注,导致中美基金公司区块链业务发展差异的原因,首要是政策。

在美国,数字资产被划分为证券类数字资产和非证券类数字资产。而数字资产被视为权益类资产,是指投资于股票、股票型基金等,包括股票,证券投资基金,股票型基金。因而基金公司可以入局。而中国方面,并未对数字资产进行明确的界定。

另一原因是,国内的基金公司的创新业务遭遇空白期。国内基金行业从业人员向互链脉搏透露,首先,监管层实际上更希望基金行业做好主动权益管理的本职,而对创新产品控制较为严格。如商品期货基金都是研发了5年才获批,像基于区块链的类ABS等创新品种将会更难获批。

其次,由于此前国内基金公司的创新步伐过大,导致一些发展乱象产生,监管介入,部分创新项目被叫停。由此基金公司也在创新发展方面也更为谨慎。

互链脉搏也关注到,近几年,监管确实频频出击基金平台,全面围堵基金销售平台运作过程中可能出现的各种风险隐患。2017年、2018年,监管持续严肃之风。

而监管的起始恰与区块链发展的停滞相衔接,这或可得出国内基金公司止步区块链的原因。

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