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负面声音不断,Libra的争议几时休?

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Facebook于今年6月首次宣布将推出的Libra数字货币,该公司声称,Libra可以让人们像发送照片或短信一样轻松地在全球范围内转账。

编辑 | Jhonny

Facebook于今年6月首次宣布将推出的Libra数字货币,该公司声称,Libra可以让人们像发送照片或短信一样轻松地在全球范围内转账。

与比特币和以太币等价格存在较大波动性的加密货币不同,Libra将与其储备中的一篮子法定货币和短期政府债券1:1相挂钩,因此Libra的价格将保持相对稳定。且Libra将由“独立于”Facebook的Libra协会运营。

Facebook还成立了一个名Calibra的新子公司,将为Libra代币用户创建一个数字钱包,用于存储和交换 Libra 代币,并帮助该公司从这种虚拟货币中获利。David Marcus担任Calibra项目的负责人。

但Facebook这些看似完美的布局,并没有让全球监管机构信服。自Facebook在两个多月前提出Libra计划以来,全球监管机构对该项目提出了大量批评。

实际上,全球隐私监管机构、央行官员和财政部长都对Libra表示担忧,并且已经加大了对Facebook推出数字货币Libra的压力,因为至少在理论上,Libra可能会彻底改变甚至破坏这些监管机构的工作。

在这些监管机构和央行官员们看来,Libra增加了金融当局的风险并可能严重扰乱全球金融体系,并迫使他们更认真地看待数字货币。

本周二,欧洲央行执委会成员Benoit Coeure警告称,Libra等虚拟货币“可能挑战美元的霸主地位”。Coeure的言论似乎呼应了美国总统Donald Trump的担忧。

Trump在今年早些时候曾通过推特表示,Libra“没什么地位或可靠性”,在美国“唯一一种真正的货币是美元”。

美国总统Donald Trump通过推文发表了对比特币等加密货币和Libra的看法

这似乎是许多监管机构和立法者的一贯姿态,他们担心Libra会与政府货币竞争。这是因为Facebook是一个非常有影响力的平台,截至2019年7月,每月活跃用户超过24亿。该公司与总部位于瑞士的Libra 协会合作运营Libra项目,而Libra协会包括了优步(Uber)、Visa和沃达丰(Vodafone)等巨头。

上周,法国和德国的财政部长都对Libra表示不满,称Facebook针对这种数字货币的蓝图“未能”解决围绕金融安全、投资者保护和反洗钱法律的关键风险。法国财政部长Bruno Le Maire甚至表示,他“不能授权 Libra 在欧洲的土地上发展”。

对于法国和德国来说,一个关键的担忧是,作为一种由一家私营企业发行的全球数字货币,Libra是否会与欧元和美元等主权货币展开有效竞争。有些专家认为,Libra也可能削弱监管机构的作用。

还有一个事实是,Facebook这家公司去年因数据隐私问题陷入丑闻。鉴于Facebook在用户隐私方面的过往,英国、美国和欧盟的隐私监管机构对Facebook在保护Libra用户隐私方面表示担忧

过去,美国和国际监管机构对于比特币等加密货币主要采取审慎的态度,而随着Libra项目的启动,这些监管机构很快就提出了担忧。

实际上,在Facebook于今年6月宣布启动Libra项目的同一天,英国央行行长Mark Carney就表示Libra“将受到最高标准的监管。”几周后,美国联邦储备委员会 (FED) 主席Jerome Powell也表达了类似的观点,他对Libra在隐私、洗钱、消费者保护和金融稳定等方面的问题表示担忧

自那以来,欧洲央行行长Mario Draghi、美国财政部长Steven Mnuchin和联邦贸易委员会委员Rohit Chopra也表达了类似的担忧:

7月15日,美国财政部长Steven Mnuchin在新闻发布会上表示,Facebook提议的数字货币Libra“可能被洗钱者和恐怖主义金融家滥用”,并认为这是一个“国家安全问题”。

7月25日,欧洲央行行长Mario Draghi在法兰克福举行的新闻发布会上列举了一系列与Facebook推出的Libra数字货币计划有关的担忧,包括网络安全、洗钱、恐怖主义融资、隐私保护、货币政策传导机制和金融稳定等方面。他表示:“所有这些担忧都是实质性的。在监管机构能够以真正的兴趣和积极的兴趣看待这件事之前,这些担忧需要得到解决。”

此外,Mario Draghi还在7月25日发表的一封署名信称:“欧洲中央银行系统 (ESCB) 正在密切监控金融领域的创新,包括 Libra 等稳定币项目......稳定币计划必须通过符合最高监管标准来确保公众信任,并应受到审慎的监管和监督。”

8月5日,来自美国、英国和欧盟的高级数据保护官员发布了联合声明,对Libra项目在保护用户数据和财务信息方面表示担忧。这些监管人员表示,他们对Facebook及其子公司Calibra在保护用户数据方面所提供的信息匮乏感到“惊讶和担忧”。

该声明称:“到目前为止,虽然Facebook和Calibra就隐私问题发表了广泛的公开声明,但他们并没有明确指出将采取哪些信息处理措施来保护个人信息。”

咨询公司Kapronasia的创始人Zennon Kapron认为 ,全球监管机构之所以对Libra产生这些担忧,主要与Libra在主流采用方面的潜力有关。他表示:

“首先,Libra项目的背后是Facebook,Facebook将创建他们一直在谈论的Calibra钱包,该钱包很可能会整合到WhatsApp、Facebook Messenger等应用之中,这些应用的网络中已经有几十亿人了。”

此外,Libra协会的成员eBay和PayPal等公司在电子商务和数字支付领域也有着巨大的影响力。与比特币等只能吸引相对少数用户的加密货币不同,Libra有潜力在相对较短的时间内触及数十亿用户。

Kapron说道:“我认为,这正是监管机构对Libra (而非比特币) 相当愤怒的原因。政府可能会失去控制货币政策的能力。现在,美元有很大的影响力,美国政府也有很大的影响力,因为石油是以美元计价的。而且,美国政府控制着哪些银行可以与美元互动。因此,利用这个影响范围,美元能够真正控制全球经济和全球政治局势的走向。而Libra的推出可能会导致美元控制力下滑。”

Facebook是如何回应的?

Facebook回应称,通过发行Libra,Facebook并不是铸造新的货币,因为Libra与一篮子法定货币 (如美元) 相挂钩,以确保其稳定的价值。Facebook表示这种代币的主要目的是让人们能够轻松地在全球范围内转移资金。

近日,Libra项目的主要负责人David Marcus通过推文表示,计划中的Libra稳定币并不会像全球监管机构最近宣称的那样威胁到各国的货币主权。Libra被设计成“一个在现有货币基础上运行的更好的支付网络和系统”,因此,“并不存在创造新的货币,创造货币将严格保留为主权国家的职责。”

这位高管还表示,由于Libra将得到一篮子“强势”货币的1:1支持,“强有力的监管有助于防止Libra协会偏离Libra全部1:1的支持承诺。”他还表示,Libra协会将继续与全球监管机构接触,通过Libra的设计和运营来解决监管机构的担忧。

Marcus总结道:“我期待Libra协会在其章程被批准后不久就能全面领导这个项目,这样我就能专注于搭建Calibra了。”

David Marcus 发布的推文

至于隐私保护问题,Libra协会的Dante Disparte此前曾表示,该组织将致力于保护Libra用户的数据

具体如何“致力于”呢?不得而知。这也是Libra备受质疑的原因之一。

荷兰ING银行的首席经济学家Teunis Brosens认为,虽然Facebook受到来自监管机构的巨大压力,但该公司这么早宣布Libra的计划是很明智的。

他表示,Facebook不认同那些所谓的比特币“极大化主义者 (Bitcoin maximalists)”的想法,或者将自己的信念寄托在比特币这种世界上最知名的加密货币上,而不是传统的金融服务。

Brosens说道:“Facebook没有遵循这种反对传统金融体系‘极大化主义者’的模式,甚至也没有遵循Uber那种先启动后回应的模式,而是首先与监管机构接触,这是他们采用的方式。”

Libra协会曾发布声明表示:“Libra协会坚持认为,金融包容、监管协调和解决消费者担忧并不是相互竞争的目标,而是与Libra协会提供一种简单的全球货币和金融基础设施的目标步调一致,这一基础设施将使数十亿人受益。Libra直到2020年才会推出,这为与世界各地的监管机构和决策者进行对话、考虑他们的问题留出时间。”

事实上,Facebook一直在与全球监管机构进行对话,试图在计划于2020年推出Libra数字货币之前,减轻监管机构对这种数字货币的担忧。

本周一,Facebook和摩根大通在瑞士巴塞尔会见了持怀疑态度的全球央行官员,对这两家企业计划推出的稳定币进行了讨论。 [备注:摩根大通也计划推出面向大型企业客户的稳定币JPM Coin,主要是用于即时结算客户间的支付交易] 在此之前,Facebook的Marcus曾在美国国会就Libra问题接受议员们的质询,曾引起一阵喧嚣。

业内专家表示,尽管Libra遭到强烈反对,但这表明,全球监管机构正被迫认真对待加密货币,尽管有些人将Libra和比特币和以太币等加密货币区分开来,认为Libra并非真正的加密货币。

例如,一些机构似乎重新考虑了通过央行发行数字货币的想法。实际上,央行数字货币的想法已经提出了一段时间了,瑞典央行 (Riksbank) 希望在今年试点开发一种数字版的货币,而中国的央行更是表示其研发的央行数字货币“呼之欲出”了。

荷兰ING银行的Teunis Brosens表示,新兴市场的央行可能会对Libra持“更开放”的态度,因为这些国家的经济严重依赖美元,“它们的借贷依赖美元,它们的货币政策受到美元和国际资本流动的制约。”

此外,英国央行行长Mark Carney上月提出建立一种全球虚拟货币的想法,以取代美元成为全球储备货币。这位英国央行行长认为,这种货币可能有助于在不确定时期为金融体系提供平衡。

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